Hlavní rozdíl spočívá v naší absolutní nezávislosti. Privátní bankéř je zaměstnancem banky a je často motivován prodávat produkty své instituce. My pracujeme výhradně pro vás. Nejsme vázáni na žádné konkrétní produkty a naše odměna není závislá na provizích. To nám umožňuje sestavit pro vás portfolio z nejlepších dostupných nástrojů na celém trhu a jednat vždy a pouze ve vašem nejlepším zájmu, což eliminuje jakýkoliv střet zájmů.
Váš majetek je vždy uložen na účtech vedených na vaše jméno u renomovaných a stabilních depozitárních bank. My jako poradci nikdy nepřicházíme do přímého kontaktu s vašimi penězi. Máme pouze omezené dispoziční právo (tzv. LPOA – Limited Power of Attorney) k provádění dohodnutých obchodů na vašem účtu. Nemáme žádné oprávnění k výběru či převodu prostředků. Tento model 'trojstranného vztahu' (klient - poradce - banka) zajišťuje maximální úroveň bezpečnosti a transparentnosti.
Naše poplatková struktura je plně transparentní. Obvykle si účtujeme poplatek za správu, který je stanoven jako malé procento z celkového objemu spravovaných aktiv (AUM – Assets Under Management). Tento model zajišťuje, že naše zájmy jsou plně v souladu s vašimi – náš úspěch je přímo vázán na růst vašeho majetku. U specifických projektů, jako je daňové plánování, můžeme uplatnit jednorázovou odměnu za projekt. Vždy vám předem předložíme jasný a srozumitelný přehled všech nákladů.
Frekvence komunikace závisí na vašich preferencích. Standardně poskytujeme podrobný čtvrtletní reporting, který shrnuje výkonnost portfolia a tržní výhled. Minimálně jednou ročně pořádáme osobní strategickou schůzku k revizi vašich cílů. Jsme vám však k dispozici kdykoliv podle potřeby. Věříme v proaktivní komunikaci a otevřený dialog, takže se na nás můžete kdykoliv obrátit s jakýmikoliv dotazy či podněty.
Ano, chápeme, že majetek našich klientů je často diverzifikován i do nefinančních aktiv. Ačkoliv se primárně specializujeme na finanční trhy, máme síť prověřených partnerů a expertů v oblasti nemovitostí, umění, drahých kovů a dalších alternativních investic. Dokážeme tak zajistit komplexní pohled na váš celkový majetek (tzv. 'holistic view') a pomoci vám s koordinací a strategickým plánováním napříč všemi třídami aktiv.